Quels sont les meilleurs ETF en 2025 ? Classement, conseils et stratégies

Les Exchange Traded Funds sont devenus des outils incontournables pour les investisseurs cherchant à diversifier leur portefeuille tout en minimisant les frais. Avec leur simplicité et leur adaptabilité à de nombreuses stratégies, ils offrent une solution pratique pour investir dans une large gamme d’actifs, des indices boursiers globaux aux thématiques sectorielles. Dans cet article, nous explorons ce qu’est un ETF, pourquoi il séduit autant d’investisseurs, et comment faire les bons choix pour 2025 !

Comprendre le monde des ETF

Les ETF (Exchange Traded Funds), aussi appelés trackers, sont des fonds d’investissement négociés en bourse. Leur objectif est de reproduire le plus fidèlement possible la performance d’un indice boursier. Par exemple, un ETF CAC 40 cherche à suivre l’évolution de l’indice CAC 40.

Les trackers offrent une grande diversification, car ils permettent d’investir dans plusieurs sociétés en même temps, tout en ayant un faible coût.

Les avantages d’investir dans les fonds indiciels cotés

Investir dans les ETF offre de nombreux avantages, parmi lesquels :

• l’accessibilité : Contrairement à l’achat direct d’actions ou d’obligations, un ETF permet d’investir dans une multitude d’actifs via une seule transaction, ce qui simplifie la gestion du portefeuille.
• la diversification : En répliquant des indices regroupant plusieurs valeurs (par exemple, des centaines d’entreprises pour le MSCI World), les ETF réduisent le risque associé à une exposition sur un seul titre ou secteur.
• des frais réduits : Les ETF sont souvent gérés de manière passive, ce qui signifie qu’ils ne nécessitent pas l’intervention active d’un gestionnaire de fonds. Cela réduit considérablement les frais par rapport aux fonds classiques.
• la transparence : Les indices suivis par les ETF sont publics, ce qui permet aux investisseurs de savoir exactement où leur argent est placé.
• la flexibilité : Comme les actions, les ETF peuvent être achetés et vendus en temps réel sur les marchés boursiers, offrant une liquidité immédiate et des opportunités d’investissement en continu.

Ces avantages rendent les ETF attractifs, tant pour les investisseurs débutants que pour les professionnels cherchant à optimiser la gestion de leur portefeuille.

Ils constituent un outil essentiel dans une stratégie d’investissement diversifiée, tout en permettant une gestion simple et rentable.

Comment choisir le bon ETF

Les critères de sélection d’un ETF

Pour sélectionner le meilleur ETF pour votre assurance-vie, votre PER ou votre PEA, plusieurs critères doivent être pris en compte :

1. L’éligibilité : tous les trackers ne sont pas accessibles dans tous les types de comptes d’investissement ou plans d’épargne, comme l’assurance-vie ou le PER . Il est essentiel pour les investisseurs de vérifier si un ETF spécifique correspond à leurs plans et objectifs d’investissement.
2. Le coût : les frais de gestion des fonds indiciels peuvent varier. Optez pour ceux ayant des frais réduits pour maximiser vos gains.
3. L’encours sous gestion : un ETF avec un encours important est généralement synonyme de liquidité et de stabilité.
4. La méthode de réplication : elle peut être physique (l’ETF achète les titres de l’indice) ou synthétique (l’ETF utilise des produits dérivés pour suivre l’indice). Chacune a ses avantages et inconvénients.
5. Le type de distribution : certains ETF distribuent les dividendes, d’autres les capitalisent.
6. La performance : bien qu’elle ne garantisse rien pour le futur, la performance passée peut donner une idée de la qualité de gestion de l’ETF.
7. L’indice suivi : vérifiez que l’indice correspond à vos objectifs d’investissement.
8. La qualité de la réplication : l’écart entre la performance du fonds indiciel négocié et celle de l’indice suivi ne doit pas être trop important.

Il est crucial de se rappeler que, comme tout investissement, les ETF comportent des risques. Le niveau de risque dépend du type d’ETF et de l’indice qu’il suit.

Les erreurs à éviter lors du choix d’un de ces fonds indiciels

Lors du choix d’un ETF, certaines erreurs doivent être évitées pour optimiser votre investissement:

• Ne pas prendre en compte la liquidité de l’ETF : un tracker avec un faible volume d’échange peut être difficile à acheter ou à vendre. Il est donc recommandé de privilégier les ETF avec un fort volume d’échange.
• Se concentrer uniquement sur les frais de gestion : si les frais de gestion sont un critère important, ils ne doivent pas être le seul facteur de décision. La performance de l’ETF et sa capacité à répliquer fidèlement l’indice suivi sont également des critères essentiels.
• Négliger la diversification : même si un ETF permet en lui-même une certaine diversification, il ne faut pas oublier de diversifier également au niveau de votre portefeuille global, en variant les secteurs, zones géographiques ou types d’actifs.
• Ignorer le type de réplication de l’ETF : physique ou synthétique, chaque type de réplication a ses avantages et inconvénients. Il est donc nécessaire de comprendre les différences avant de faire votre choix.

Les meilleures stratégies d’investissement en tracker

Pour maximiser la rentabilité avec des fonds indiciels, plusieurs stratégies peuvent être adoptées.

• La diversification sectorielle et géographique : elle permet de réduire le risque en investissant dans différents secteurs d’activité et zones géographiques. Par exemple, vous pouvez combiner des trackers sur des indices mondiaux, européens et de pays émergents.
• L’investissement régulier : cette stratégie consiste à investir une somme fixe à intervalles réguliers. Cela permet de lisser le prix d’achat et d’éviter de tomber dans le piège de la spéculation.
• Le choix des ETF à dividendes : pour ceux qui cherchent un revenu régulier, investir dans des ETF qui distribuent de gros dividendes peut-être une bonne option.
• La stratégie momentum : elle consiste à investir dans des ETF en hausse sur les derniers mois. Cette stratégie requiert une surveillance régulière du marché et une rotation mensuelle de vos ETF.

Enfin, n’oubliez pas la fiscalité pour optimiser votre rentabilité nette ! Nous vous recommandons de privilégier les enveloppes fiscales pour investir en ETF tels que l’assurance-vie ou le PEA afin de profiter de leurs avantages fiscaux respectifs ! 

Impact de la conjoncture économique sur les ETF en 2024

En 2024, la situation économique mondiale a fortement influencé la performance des fonds indiciels (ETF). Face à l’inflation persistante, aux politiques monétaires restrictives des banques centrales et à l’incertitude géopolitique, les ETF ont montré des performances contrastées selon les secteurs.

• Les ETF obligataires ont bénéficié d’un regain d’intérêt grâce à la hausse des rendements obligataires, attirant les investisseurs à la recherche de revenus fixes stables.
• Les ETF actions ont subi une volatilité accrue, notamment dans les secteurs cycliques sensibles aux variations économiques. Toutefois, certains segments comme les ETF technologiques ont rebondi grâce à l’essor de l’intelligence artificielle.
• Les ETF durables ont maintenu leur attractivité malgré le ralentissement économique, portés par une réglementation favorable et l’engagement croissant en faveur des critères ESG.

Pour les épargnants, ces évolutions soulignent l’importance de diversifier leur portefeuille et d’adopter une approche à long terme pour traverser les cycles économiques.

Prévision des fonds de placement en bourse les plus performants pour 2025

Les ETF à surveiller en 2025

Faire un classement des meilleurs ETF n’est pas une chose aisée puisque cela dépend principalement de l’indice répliqué. Certains indices ont surperformé en 2024 tandis que d’autres ont servi une performance relativement modeste. Cette réalité tient à l’indice repliqué et non à l’ETF lui-même.

De plus, les performances passées ne préjugent pas des performances futures, il apparaît peu opportun de faire un classement en se basant uniquement sur la performance. 

Toutefois, il est néanmoins possible de vous proposer quelques ETF parmi les pluss répandus qui peuvent trouver une place de choix dans la majorité des portefeuilles d’investissement !

Nom de l’ETF	Indice répliqué	Réplication	Frais de gestion	Avantages spécifiques
BNP Easy ETF S&P 500	S&P500	Synthétique	0,12 % / an	ETF permettant de répliquer la performance des des 500 meilleures entreprises américaines avec son PEA
SPDR S&P 500 ETF	S&P500	Physique	0,03 % / an	Frais très baé pour maximiser la performance nette
Amundi MSCI World UCITS ETF Acc	MSCI World	Physique	0,12 % / an	ETF avec peu de frais pour répliquer l’indice MSCI world
iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc)	MSCI World	Synthétique	0,25 % / an	ETF répliquant l’indice monde éligible au PEA
Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF Acc	STOXX Europe 600	Physique	0,07 % / an	ETF à faible coût, éligible au PEA, pour répliquer la performance du TOP600 des capitalisations européennes

Les meilleurs fonds boursiers par secteur

Les meilleurs ETF du CAC 40

Si vous souhaitez investir dans l’économie française, les trackers du CAC 40 sont une excellente option. Ces fonds répliquent l’indice CAC 40, qui regroupe les 40 plus grandes entreprises cotées à la Bourse de Paris.

Parmi les options les plus populaires, on retrouve l’Amundi CAC 40 UCITS ETF DR EUR (D), l’Amundi CAC 40 UCITS ETF DR EUR (C) et le Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Acc. Ces trois ETF ont une large présence sur le marché et sont souvent recommandés par les experts.

Il existe également des ETF CAC 40 spécifiques pour le PEA. Ces ETF sont éligibles au Plan d’Épargne en Actions, un dispositif qui offre des avantages fiscaux pour les investisseurs français.

De plus, certains ETF CAC 40 se distinguent par leur approche ESG (Environnement, Social, Gouvernance) ou GR (Growth Return), qui peuvent être intéressantes pour les investisseurs soucieux de l’impact de leurs investissements.

Pour choisir le meilleur ETF CAC 40, il faut prendre en compte plusieurs critères, tels que les frais de gestion, le niveau de risque, la performance passée et la stratégie d’investissement.

Les meilleurs ETF du MSCI World

Dans cette catégorie, plusieurs trackers se distinguent. Parmi eux, l’iShares Core MSCI World UCITS est souvent cité pour son optimisation pour les comptes titres. Le Xtrackers MSCI World UCITS et le Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF sont également des options pertinentes.

Voici une sélection des meilleurs ETF MSCI World en fonction de critères tels que l’encours sous gestion et les frais de gestion :

• iShares Core MSCI World UCITS
• Xtrackers MSCI World UCITS
• Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF

Ces fonds indiciels sont parmi les plus négociés et jouissent d’une grande popularité sur le marché. Pour choisir entre eux, prenez en compte leurs frais de gestion, leur performance passée et les services offerts par le gestionnaire.

Les meilleurs ETF du S&P 500

Pour investir dans les entreprises américaines, les fonds indiciels du S&P 500 sont un choix judicieux. Ces fonds répliquent la performance du S&P 500, un indice regroupant les 500 plus grandes sociétés cotées sur les bourses américaines. Parmi eux, plusieurs se distinguent :

• iShares Core S&P 500 UCITS ETF (IE00B5BMR087) : C’est le plus grand ETF suivant l’indice S&P 500. Il offre une réplication complète de l’indice, ce qui signifie que toutes les composantes de l’indice sont achetées. De plus, les dividendes sont capitalisés et réinvestis dans l’ETF.
• Vanguard S&P 500 (IE00B3XXRP09) : Il est souvent cité pour sa taille, sa liquidité, son faible écart et ses frais de gestion annuels réduits.
• Lyxor S&P 500 UCITS ETF (LU1135865084) : Il se distingue par sa réplication synthétique de l’indice par le biais d’un swap. Les dividendes sont également capitalisés et réinvestis.

Il existe aussi des trackers du S&P 500 éligibles, une enveloppe d’investissement défiscalisée, tels que l’Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF.

Diversifier son portefeuille avec des ETF Europe et Asie

Investir dans les trackers d’Europe et d’Asie offre une diversification géographique intéressante. Pour l’Europe, l’ETF Lyxor MSCI Europe est recommandé, il contient une grande part d’entreprises européennes. On peut également se tourner vers l’ETF Stoxx 600, qui offre une large couverture du marché européen.

Pour l’Asie, l’ETF Amundi MSCI Emerging Asia offre une exposition aux pays émergents asiatiques. Il est important de noter que l’Asie est un marché dynamique et en croissance, qui peut offrir des rendements attractifs.

• Lyxor MSCI Europe: 85% de capitalisation issue des entreprises européennes
• ETF Stoxx 600: large couverture du marché européen
• Amundi MSCI Emerging Asia: exposition aux pays émergents d’Asie

L’importance des dividendes dans le choix des meilleurs ETF

Les dividendes jouent un rôle significatif dans le choix d’un fonds indiciel. Un tracker à dividendes, en distribuant régulièrement une part des bénéfices des sociétés dans lesquelles il investit, offre un revenu passif aux investisseurs.

Cela peut être particulièrement attrayant pour ceux qui cherchent à générer un flux de revenus régulier, comme les retraités ou les investisseurs à long terme. De plus, certains ETF axés sur les dividendes se concentrent sur des sociétés de qualité offrant une volatilité plus faible que le marché global, apportant une stabilité supplémentaire au portefeuille.

Quelles stratégies d’investissement adoptées dans le temps pour les ETF ?

Le choix des ETF comme produit d’investissement repose sur trois convictions fondamentales :

• La gestion passive propose en moyenne de meilleurs rendements à long terme que la gestion active (fait démontré par l’étude SPIVA).
• La diversification améliore la rentabilité d’un portefeuille pour un même niveau de risque (démontré notamment par le prix Nobel Henry Markowitz avec sa théorie moderne du portefeuille)
• La volonté de réduire les frais de vos investissements pour optimiser la rentabilité nette.

Le choix des ETF repose donc globalement sur une stratégie d’investissement passive et diversifiée, à moyen/long terme, ayant pour but de suivre les tendances de marchés. Votre stratégie ne vise pas à battre le marché, mais à profiter de sa croissance globale pour limiter la volatilité de votre portefeuille et ainsi, éviter de le sous-performer.

Pour ce faire, il est recommandé de combiner plusieurs ETF entre eux afin de construire un portefeuille adapté à votre horizon d’investissement et à vos objectifs. Par exemple :

• Objectifs d’investissement à long terme (>10 ans) : Dans ce cas de figure, votre portefeuille peut être majoritairement exposé aux actions puisque vous n’êtes pas sensible à la volatilité à court terme. Vous pouvez donc investir une partie de votre portefeuille dans un ETF S&P500 pour profiter de la croissance du marché américain et plus particulièrement du secteur de la tech.
  
  Pour limiter le risque géographique, vous pouvez le compléter avec un ETF STOXX 600 pour investir dans les grosses sociétés américaines, un ETF Emerging Market pour diluer le risque avec des entreprises de pays émergents. Enfin, si vous êtes averse au risque, des ETF obligataires peuvent venir moduler la proportion d’actions de votre portefeuille.
  
  
• Objectifs d’investissement à moyen terme (entre 2 et 8 ans) : À moyen terme, votre portefeuille est plus sensible aux effets de la volatilité des marchés. Il est donc nécessaire de juguler le risque avec différents types d’actifs (principalement actions et obligations).
  
  Pour limiter votre prise de risque, vous pouvez répartir votre portefeuille à 50/50 entre ETF obligataires et ETF actions. Vous pouvez aussi ajouter des ETF immobiliers pour dynamiser l’ensemble tout en augmentant le niveau de diversification.
  
  
• Objectifs d’investissement à court terme (<2 ans) : Votre horizon est trop court pour vous exposer raisonnablement au marché actions. Tout au plus, vous pouvez vous exposer à hauteur de 10 % avec un ETF actions.
  
  Pour le reste, tant que les taux à court terme sont supérieurs à l’inflation, les ETF monétaires peuvent être une bonne solution. De même pour les ETF obligataires, à condition toutefois que vous n’anticipiez pas une hausse des taux à long terme.

Faire le choix entre un tracker capitalisant ou distribuant

Faire le choix entre un ETF capitalisant ou distribuant dépend essentiellement de votre stratégie d’investissement et de vos objectifs financiers.

Un ETF capitalisant réinvestit automatiquement les dividendes dans le fonds, ce qui peut conduire à une croissance à long terme de votre investissement. Cette option est souvent privilégiée par les investisseurs qui souhaitent augmenter la valeur de leur capital sur le long terme.

En revanche, un tracker distribuant verse les dividendes directement aux investisseurs, offrant un flux de revenus régulier. Cette option est idéale pour les investisseurs qui recherchent des revenus périodiques, comme une rente.

Il est à noter que les deux types d’investissements sont éligibles à différents types de comptes d’investissement comme le PEA ou l’assurance-vie. Le choix entre ces deux options doit donc s’adapter à votre profil d’investisseur et à vos objectifs.

Acheter des fonds indiciels obligataires : une bonne idée ?

Les ETF obligataires constituent une alternative intéressante pour diversifier votre portefeuille d’investissement. Ces fonds suivent un indice composé d’obligations, qui sont des titres de dettes émis par des entités publiques ou privées.

L’achat de fonds indiciels obligataires peut se justifier par plusieurs raisons :

• Ils offrent une exposition diversifiée au marché obligataire, sans avoir besoin d’acheter chaque obligation individuellement.
• Les ETF obligataires offrent généralement un rendement stable sous forme d’intérêts, ce qui peut être attrayant pour les investisseurs à la recherche d’un flux de revenus régulier.
• En fonction de la nature des obligations dans l’indice de référence (obligations d’État, obligations d’entreprise, etc.), ces ETF peuvent présenter des niveaux de risque variés, permettant à chaque investisseur de trouver celui qui correspond à son profil de risque.

Avant d’investir dans des trackers obligataires, il est donc essentiel de bien comprendre le fonctionnement du marché obligataire et de considérer cet investissement dans le cadre d’une stratégie de diversification plus large.

Conclusion

En résumé, les ETF constituent une solution d’investissement moderne et efficace, offrant simplicité, diversification et coûts réduits. Ils s’adaptent à une large gamme de stratégies et d’objectifs financiers, en faisant un choix privilégié pour les investisseurs, quelles que soient leur expérience ou leurs ambitions.

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