Les meilleurs ETF du marché en 2024 : comparatif et avis

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Vous envisagez d’investir en Bourse en 2024 ? Les ETF, ou trackers, sont une option à considérer. Certains de ces fonds indiciels se distinguent par leur performance et leur rendement. Que vous optiez pour une assurance-vie, un PER, un PEA ou un compte titres, nous vous proposons un comparatif des meilleurs ETF du marché. Découvrez également nos conseils pour choisir le bon ETF en fonction de vos objectifs.

Comprendre le monde des ETF

Les ETF (Exchange Traded Funds), aussi appelés trackers, sont des fonds d’investissement négociés en bourse. Leur objectif est de reproduire le plus fidèlement possible la performance d’un indice boursier. Par exemple, un ETF CAC 40 cherche à suivre l’évolution de l’indice CAC 40.

Les trackers offrent une grande diversification, car ils permettent d’investir dans plusieurs sociétés en même temps, tout en ayant un faible coût. De plus, ils peuvent être achetés ou vendus à tout moment pendant les heures de marché, offrant une grande flexibilité aux investisseurs.

Il existe une multitude de critères et de combinaisons possibles pour construire un indice, d’où l’abondance d’ETF disponibles sur le marché. Choisir le bon ETF dépend donc de vos objectifs.

Les avantages d’investir dans les fonds indiciels cotés

Investir dans les ETF offre de nombreux avantages, parmi lesquels :

  • La diversification : Un ETF peut contenir des centaines voire des milliers de titres, ce qui permet d’éviter le risque spécifique à une entreprise ou à un secteur.
  • Le coût : Les ETF ont généralement des frais de gestion plus faibles que les fonds d’investissement traditionnels, ce qui permet de maximiser les rendements.
  • La flexibilité : Contrairement aux fonds communs de placement, les ETF peuvent être achetés et vendus tout au long de la journée de bourse, offrant une grande flexibilité.
  • L’accès à des marchés spécifiques : Il existe des ETF pour presque tous les secteurs, pays ou classes d’actifs, ce qui permet aux investisseurs d’accéder à des marchés qui pourraient autrement être difficiles à atteindre.
  • La simplicité : Les ETF sont faciles à comprendre et à utiliser, ce qui en fait un excellent point de départ pour les investisseurs novices.

Il est toutefois crucial de se rappeler que, comme tout investissement, les ETF comportent des risques. Le niveau de risque dépend du type d’ETF et de l’indice qu’il suit.

Comment choisir le bon ETF

Les critères de sélection d’un ETF

Pour sélectionner le meilleur ETF pour votre assurance-vie, votre PER ou votre PEA, plusieurs critères doivent être pris en compte :

  1. L’éligibilité : tous les trackers ne sont pas accessibles dans tous les types de comptes d’investissement ou plans d’épargne, comme l’assurance-vie ou le PER . Il est essentiel pour les investisseurs de vérifier si un ETF spécifique correspond à leurs plans et objectifs d’investissement.
  2. Le coût : les frais de gestion des fonds indiciels peuvent varier. Optez pour ceux ayant des frais réduits pour maximiser vos gains.
  3. L’encours sous gestion : un ETF avec un encours important est généralement synonyme de liquidité et de stabilité.
  4. La méthode de réplication : elle peut être physique (l’ETF achète les titres de l’indice) ou synthétique (l’ETF utilise des produits dérivés pour suivre l’indice). Chacune a ses avantages et inconvénients.
  5. Le type de distribution : certains ETF distribuent les dividendes, d’autres les capitalisent.
  6. La performance : bien qu’elle ne garantisse rien pour le futur, la performance passée peut donner une idée de la qualité de gestion de l’ETF.
  7. L’indice suivi : vérifiez que l’indice correspond à vos objectifs d’investissement.
  8. La qualité de la réplication : l’écart entre la performance du fonds indiciel négocié et celle de l’indice suivi ne doit pas être trop important.

Enfin, n’oubliez pas de diversifier votre portefeuille pour réduire le risque.

Les erreurs à éviter lors du choix d’un de ces fonds indiciels

Lors du choix d’un ETF, certaines erreurs doivent être évitées pour optimiser votre investissement:

  • Ne pas prendre en compte la liquidité de l’ETF : un tracker avec un faible volume d’échange peut être difficile à acheter ou à vendre. Il est donc recommandé de privilégier les ETF avec un fort volume d’échange.
  • Se concentrer uniquement sur les frais de gestion : si les frais de gestion sont un critère important, ils ne doivent pas être le seul facteur de décision. La performance de l’ETF et sa capacité à répliquer fidèlement l’indice suivi sont également des critères essentiels.
  • Négliger la diversification : même si un ETF permet en lui-même une certaine diversification, il ne faut pas oublier de diversifier également au niveau de votre portefeuille global, en variant les secteurs, zones géographiques ou types d’actifs.
  • Ignorer le type de réplication de l’ETF : physique ou synthétique, chaque type de réplication a ses avantages et inconvénients. Il est donc nécessaire de comprendre les différences avant de faire votre choix.

Les meilleures stratégies d’investissement en tracker

Pour maximiser la rentabilité avec des fonds indiciels, plusieurs stratégies peuvent être adoptées.

  • La diversification sectorielle et géographique : elle permet de réduire le risque en investissant dans différents secteurs d’activité et zones géographiques. Par exemple, vous pouvez combiner des trackers sur des indices mondiaux, européens et de pays émergents.
  • L’investissement régulier : cette stratégie consiste à investir une somme fixe à intervalles réguliers. Cela permet de lisser le prix d’achat et d’éviter de tomber dans le piège de la spéculation.
  • Le choix des ETF à dividendes : pour ceux qui cherchent un revenu régulier, investir dans des ETF qui distribuent de gros dividendes peut-être une bonne option.
  • La stratégie momentum : elle consiste à investir dans des ETF en hausse sur les derniers mois. Cette stratégie requiert une surveillance régulière du marché et une rotation mensuelle de vos ETF.

Impact de la situation économique sur les meilleurs de ces fonds indiciels de 2023

La situation économique de 2023 a indéniablement un impact sur les performances des ETF. Avec une croissance mondiale ralentie et une inflation prévue à la baisse, les trackers axés sur les marchés émergents et les stratégies de revenu ont montré des signes de résilience. Parallèlement, l’anticipation d’une possible récession en 2024 influence les décisions des investisseurs, favorisant les stratégies défensives.

L’environnement économique a également favorisé les ETF smart-beta, qui exploitent plusieurs facteurs d’investissement pour améliorer les rendements. En effet, ces ETF tendent à surperformer dans les marchés volatils, grâce à leur capacité à s’adapter rapidement aux changements économiques.

Cependant, il est crucial de noter que l’évolution de la situation économique est imprévisible, et les investisseurs doivent rester vigilants et prêts à adapter leur stratégie en conséquence.

Prévision des fonds de placement en bourse les plus performants pour 2024

Les ETF à surveiller en 2024

Pour l’année 2024, plusieurs trackers méritent une attention particulière.

  • Les ETF sur les obligations du Trésor Américain comme le iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (NASDAQ : SHY) et le iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (NASDAQ : TLT) ont connu une popularité croissante en 2023.
  • Les ETF sur l’indice Solana et MVIS Global Digital Assets Equity ont affiché des performances exceptionnelles en 2023, avec des rendements respectifs de 500% et 116,38%.
  • Si vous recherchez des ETF technologiques, le First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF et le Vaneck Semiconductor sont des options à considérer.
  • Les investisseurs intéressés par les ETF sur l’or devraient surveiller l’ETF SPDR Gold MiniShares Trust (GLDM) et l’Aberdeen Physical Gold Shares ETF (SGOL).
  • Enfin, l’ETF iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (EUNL) et l’iShares Core S&P 500 ETF (IVV) figurent parmi les meilleurs ETF à ajouter à votre portefeuille.

Conseil de Nalo : Il est toujours recommandé de diversifier votre portefeuille pour répartir les risques.

Tendances et facteurs influençant la performance des trackers en 2024

L’année 2023 est marquée par plusieurs tendances qui influencent la performance.

Premièrement, les ETF thématiques offrant une exposition à des secteurs spécifiques ou des méga tendances sont de plus en plus prisés. Ils permettent d’investir dans des domaines à fort potentiel ou en plein essor.

Ensuite, les trackers Smart Beta multifacteurs, axés sur la qualité et les stratégies de génération de revenus, semblent surperformer la croissance de leurs actifs sous gestion.

Enfin, les fonds indiciels de dividendes sont également à l’honneur, offrant des rendements plus élevés pour un coût relativement faible.

Il convient toutefois de noter que ces tendances peuvent être influencées par divers facteurs, tels que les taux d’intérêt, les politiques économiques, les événements géopolitiques et les évolutions technologiques.

Les meilleurs fonds boursiers par secteur

Les meilleurs ETF du CAC 40

Si vous souhaitez investir dans l’économie française, les trackers du CAC 40 sont une excellente option. Ces fonds répliquent l’indice CAC 40, qui regroupe les 40 plus grandes entreprises cotées à la Bourse de Paris. Parmi les options les plus populaires, on retrouve l’Amundi CAC 40 UCITS ETF DR EUR (D), l’Amundi CAC 40 UCITS ETF DR EUR (C) et le Lyxor CAC 40 (DR) UCITS ETF – Acc. Ces trois ETF ont une large présence sur le marché et sont souvent recommandés par les experts.

Il existe également des ETF CAC 40 spécifiques pour le PEA. Ces ETF sont éligibles au Plan d’Épargne en Actions, un dispositif qui offre des avantages fiscaux pour les investisseurs français. De plus, certains ETF CAC 40 se distinguent par leur approche ESG (Environnement, Social, Gouvernance) ou GR (Growth Return), qui peuvent être intéressantes pour les investisseurs soucieux de l’impact de leurs investissements.

Pour choisir le meilleur ETF CAC 40, il faut prendre en compte plusieurs critères, tels que les frais de gestion, le niveau de risque, la performance passée et la stratégie d’investissement.

Les meilleurs ETF du MSCI World

Dans cette catégorie, plusieurs trackers se distinguent. Parmi eux, l’iShares Core MSCI World UCITS est souvent cité pour son optimisation pour les comptes titres. Le Xtrackers MSCI World UCITS et le Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF sont également des options pertinentes.

Voici une sélection des meilleurs ETF MSCI World en fonction de critères tels que l’encours sous gestion et les frais de gestion :

  • iShares Core MSCI World UCITS
  • Xtrackers MSCI World UCITS
  • Lyxor Core MSCI World (DR) UCITS ETF

Ces fonds indiciels sont parmi les plus négociés et jouissent d’une grande popularité sur le marché. Pour choisir entre eux, prenez en compte leurs frais de gestion, leur performance passée et les services offerts par le gestionnaire.

Les meilleurs ETF du S&P 500

Pour investir dans les entreprises américaines, les fonds indiciels du S&P 500 sont un choix judicieux. Ces fonds répliquent la performance du S&P 500, un indice regroupant les 500 plus grandes sociétés cotées sur les bourses américaines. Parmi eux, plusieurs se distinguent :

  • iShares Core S&P 500 UCITS ETF (IE00B5BMR087) : C’est le plus grand ETF suivant l’indice S&P 500. Il offre une réplication complète de l’indice, ce qui signifie que toutes les composantes de l’indice sont achetées. De plus, les dividendes sont capitalisés et réinvestis dans l’ETF.
  • Vanguard S&P 500 (IE00B3XXRP09) : Il est souvent cité pour sa taille, sa liquidité, son faible écart et ses frais de gestion annuels réduits.
  • Lyxor S&P 500 UCITS ETF (LU1135865084) : Il se distingue par sa réplication synthétique de l’indice par le biais d’un swap. Les dividendes sont également capitalisés et réinvestis.

Il existe aussi des trackers du S&P 500 éligibles, une enveloppe d’investissement défiscalisée, tels que l’Amundi ETF S&P 500 UCITS ETF.

Diversifier son portefeuille avec les meilleurs ETF d’Europe et d’Asie

Investir dans les trackers d’Europe et d’Asie offre une diversification géographique intéressante. Pour l’Europe, l’ETF Lyxor MSCI Europe est recommandé, il contient une grande part d’entreprises européennes. On peut également se tourner vers l’ETF Stoxx 600, qui offre une large couverture du marché européen.

Pour l’Asie, l’ETF Amundi MSCI Emerging Asia offre une exposition aux pays émergents asiatiques. Il est important de noter que l’Asie est un marché dynamique et en croissance, qui peut offrir des rendements attractifs.

  • Lyxor MSCI Europe: 85% de capitalisation issue des entreprises européennes
  • ETF Stoxx 600: large couverture du marché européen
  • Amundi MSCI Emerging Asia: exposition aux pays émergents d’Asie

L’importance des dividendes dans le choix des meilleurs ETF

Les dividendes jouent un rôle significatif dans le choix d’un fonds indiciel. Un tracker à dividendes, en distribuant régulièrement une part des bénéfices des sociétés dans lesquelles il investit, offre un revenu passif aux investisseurs. Cela peut être particulièrement attrayant pour ceux qui cherchent à générer un flux de revenus régulier, comme les retraités ou les investisseurs à long terme. De plus, certains ETF axés sur les dividendes se concentrent sur des sociétés de qualité offrant une volatilité plus faible que le marché global, apportant une stabilité supplémentaire au portefeuille.

Faire le choix entre un tracker capitalisant ou distribuant

Faire le choix entre un ETF capitalisant ou distribuant dépend essentiellement de votre stratégie d’investissement et de vos objectifs financiers.

Un ETF capitalisant réinvestit automatiquement les dividendes dans le fonds, ce qui peut conduire à une croissance à long terme de votre investissement. Cette option est souvent privilégiée par les investisseurs qui souhaitent augmenter la valeur de leur capital sur le long terme.

En revanche, un tracker distribuant verse les dividendes directement aux investisseurs, offrant un flux de revenus régulier. Cette option est idéale pour les investisseurs qui recherchent des revenus périodiques, comme une rente.

Il est à noter que les deux types d’investissements sont éligibles à différents types de comptes d’investissement comme le PEA ou l’assurance-vie. Le choix entre ces deux options doit donc s’adapter à votre profil d’investisseur et à vos objectifs.

Acheter des fonds indiciels obligataires : une bonne idée ?

Les ETF obligataires constituent une alternative intéressante pour diversifier votre portefeuille d’investissement. Ces fonds suivent un indice composé d’obligations, qui sont des titres de dettes émis par des entités publiques ou privées.

L’achat de fonds indiciels obligataires peut se justifier par plusieurs raisons :

  • Ils offrent une exposition diversifiée au marché obligataire, sans avoir besoin d’acheter chaque obligation individuellement.
  • Les ETF obligataires offrent généralement un rendement stable sous forme d’intérêts, ce qui peut être attrayant pour les investisseurs à la recherche d’un flux de revenus régulier.
  • En fonction de la nature des obligations dans l’indice de référence (obligations d’État, obligations d’entreprise, etc.), ces ETF peuvent présenter des niveaux de risque variés, permettant à chaque investisseur de trouver celui qui correspond à son profil de risque.

Avant d’investir dans des trackers obligataires, il est donc essentiel de bien comprendre le fonctionnement du marché obligataire et de considérer cet investissement dans le cadre d’une stratégie de diversification plus large.

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