L’essor de l’intelligence artificielle (IA) offre des opportunités d’investissement prometteuses. Du choix des meilleures actions IA à surveiller en 2024 aux différents ETF IA, ce guide vous accompagne pour investir judicieusement dans ce domaine en plein boom. Découvrez comment l’IA façonne l’avenir de la bourse et comment maximiser vos gains grâce à cet investissement d’avenir.

Comprendre l’intelligence artificielle

L’intelligence artificielle, ou IA, est une technologie qui simule l’intelligence humaine dans des machines programmées pour apprendre et penser comme nous.

Elle englobe un large spectre de technologies, dont l’apprentissage automatique (Machine Learning), qui permet aux machines d’analyser les données et d’améliorer leurs performances sans intervention humaine.

L’IA est en constante évolution et trouve des applications dans divers domaines, de l’automatisation des processus à la conduite autonome en passant par la reconnaissance vocale. Son impact s’étend également aux secteurs de la santé, de l’immobilier et de la finance où elle permet, grâce à l’analyse de Big Data, d’automatiser les tâches et d’améliorer la prise de décision.

L’une des sociétés emblématiques de ce boom technologique est Nvidia, leader mondial du calcul haute performance, qui joue un rôle de premier plan dans le développement de l’IA.

Les bases de l’investissement dans l’intelligence artificielle

Le rôle de l’IA dans l’économie

L’IA influence considérablement l’économie mondiale. Sa capacité à simuler l’intelligence humaine offre une multitude de possibilités d’application qui bouleversent divers secteurs d’activité.

L’automatisation des processus est l’une des applications majeures de l’IA dans le monde des affaires. Grâce à elle, les entreprises peuvent prendre des décisions plus rapides et plus précises, améliorer leur productivité et créer de nouveaux produits et services.

Par ailleurs, l’IA est un véritable levier de croissance pour les entreprises. Elle leur permet de prévoir avec précision les défaillances potentielles dans leurs équipements et d’anticiper les demandes futures en produits. Ce rôle prédictif de l’IA est essentiel pour une planification plus efficace.

• L’IA et la productivité : En analysant les données de manière plus rapide et efficace, l’IA peut augmenter la productivité des entreprises.
• L’IA et la croissance : L’IA peut stimuler la croissance en remplaçant la main-d’œuvre, ressource limitée, par du capital, ressource non limitée.
• L’IA et le marché du travail : L’IA peut transformer le marché du travail en automatisant certaines tâches et en créant de nouveaux emplois liés à la technologie.

Il est clair que l’IA joue un rôle de plus en plus important dans l’économie. Sa contribution à la croissance du PIB mondial est estimée à 1,2 % par an jusqu’en 2030.

Les risques et les opportunités de l’investissement IA

Investir dans l’IA peut offrir de belles opportunités, mais n’est pas sans risques. Les opportunités résident dans le potentiel de croissance rapide de ce secteur technologique. L’IA est en plein essor et son impact sur diverses industries est indéniable. Le potentiel de rendement sur investissement peut donc être élevé.

Cependant, il existe aussi des risques liés à l’investissement dans l’IA. Le secteur est encore jeune et peut être sujet à la volatilité. Il y a également un risque réglementaire, car les lois et régulations encadrant l’IA sont en constante évolution.

Enfin, l’investissement dans l’IA nécessite une certaine expertise technique pour comprendre les technologies sous-jacentes et évaluer leur potentiel. Il est donc essentiel de bien s’informer avant de se lancer dans ce type d’investissement.

Comment faire de l’argent grâce à l’IA ?

Gagner de l’argent grâce à l’IA est possible de plusieurs façons. Le développement d’applications d’IA par exemple peut être une source de revenu importante. Que vous soyez un développeur de logiciels expérimenté ou un amateur passionné, créer une application basée sur l’IA et la commercialiser peut offrir des rendements financiers significatifs.

En outre, investir dans des entreprises qui développent ou utilisent l’IA peut être une stratégie rentable. Cela peut se faire par l’achat d’actions dans des entreprises cotées en bourse ou par le biais de l’investissement de capital-risque dans des start-ups de l’IA.

Investir dans les actions d’intelligence artificielle

Action IA : Comment choisir ?

Pour choisir des actions IA, plusieurs facteurs doivent être considérés.

• La performance de l’entreprise : évaluez la santé financière de l’entreprise, sa croissance, sa rentabilité et sa capacité à générer des flux de trésorerie positifs.
• La position de l’entreprise sur le marché : privilégiez les entreprises ayant une position dominante sur le marché de l’IA, comme Nvidia ou Microsoft.
• La stratégie d’innovation : l’entreprise investit-elle en recherche et développement pour rester en pointe dans le domaine de l’IA ?
• Le cadre réglementaire : l’entreprise est-elle capable de s’adapter aux évolutions réglementaires dans le domaine de l’IA ?

Il est aussi recommandé de diversifier son portefeuille pour minimiser les risques. Vous pouvez pour cela répartir vos investissements entre différentes entreprises et secteurs liés à l’IA.

Actions IA à surveiller en 2024

Pour l’année 2024, plusieurs entreprises émergentes d’IA sont importantes à surveiller. Anthropic, une entreprise qui met l’accent sur la sécurité, la fiabilité et l’interprétabilité des systèmes d’IA, est l’une d’entre elles. D’autres entreprises notables à surveiller sont Cohere et AI21, qui sont en train de faire de grandes choses dans le domaine de l’IA.

• Nvidia reste une action à surveiller avec sa position dominante dans le domaine de l’IA.
• Microsoft et Alphabet (Google), continuent à investir massivement dans l’IA.
• Des entreprises plus spécialisées comme C3.ai et Palantir Technologies montrent également un potentiel de croissance.

Il est crucial de rester informé des évolutions du marché et de la performance de ces entreprises pour prendre des décisions d’investissement éclairées.

Découvrir le marché des ETF liés à l’IA

Comprendre le fonctionnement des ETF IA

Les ETF IA (Exchange Traded Funds sur l’Intelligence Artificielle) sont des fonds d’investissement négociés en bourse qui se concentrent sur les entreprises actives dans le domaine de l’IA. Ils ont pour objectif de reproduire les performances d’un indice composé d’actions de ces entreprises.

L’investissement dans un ETF IA offre une exposition diversifiée au secteur de l’IA sans avoir à sélectionner individuellement chaque action. Cela permet aux investisseurs de bénéficier de la croissance du secteur tout en réduisant les risques liés à l’investissement dans une seule entreprise.

Les ETF IA peuvent investir dans une variété de secteurs liés à l’IA tels que la robotique, les systèmes de navigation, les véhicules autonomes, les infrastructures nécessaires à l’IA (ex : puces, cloud computing) et les solutions d’IA générative.

En achetant des parts d’un ETF IA, les investisseurs deviennent indirectement propriétaires des actions des entreprises incluses dans l’indice que l’ETF cherche à répliquer.

ETF IA à considérer pour 2024

Pour 2024, voici quelques ETF IA à considérer:

• Lyxor MSCI Robotics & AI ESG Filtered (LU1838002480) : Cet ETF est axé sur les entreprises qui utilisent ou développent des technologies d’IA ou de robotique, avec un filtre ESG pour un investissement responsable.
• L&G Artificial Intelligence (IE00BK5BCD43) : Cet ETF suit les entreprises qui sont susceptibles de bénéficier de l’adoption et de l’utilisation de l’IA.
• Amundi Stoxx Global Artificial Intelligence (LU1861132840) : Cet ETF permet une exposition diversifiée aux entreprises mondiales de l’IA.
• Invesco Ai et NextGen Software ETF (IGP) : Cet ETF se concentre sur les sociétés du secteur des logiciels et des services informatiques qui sont susceptibles de bénéficier de l’adoption de l’IA et des technologies de prochaine génération.
• Global X Robotics and Artificial Intelligence ETF (BOTS) : Cet ETF offre une exposition au secteur de la robotique et de l’IA.

Il est crucial de noter que chaque ETF a ses propres critères de sélection et de pondération des actions. Il est donc essentiel de comprendre ces critères avant d’investir.

Se tourner vers la bourse pour investir dans l’IA

Bourse 2024 : Quelles actions acheter ?

Pour l’année 2024, plusieurs actions sont à considérer pour un investissement dans l’IA. Microsoft et Nvidia restent des choix solides, étant des leaders dans le domaine.

• Microsoft poursuit son développement dans l’IA, en particulier avec son projet OpenAI.
• Nvidia est incontournable avec ses processeurs haute performance utilisés dans l’IA.

N’oublions pas les acteurs émergents comme Anthropic, Cohere et AI21 qui sont en pleine croissance. Ils peuvent représenter une opportunité intéressante pour diversifier votre portefeuille.

Bourse et IA : Comment naviguer ?

Naviguer dans le monde de l’investissement en intelligence artificielle en bourse peut être compliqué. Il est essentiel de se tenir au courant des dernières tendances du marché et de la performance des entreprises.

Les ETF IA peuvent être une option intéressante pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille. Ils offrent une large exposition au secteur de l’IA sans avoir à choisir des actions individuelles.

Pour ceux qui préfèrent investir directement dans les entreprises, il est important de se concentrer sur celles qui ont une position dominante sur le marché, une stratégie d’innovation solide et la capacité de s’adapter aux évolutions réglementaires.

Enfin, n’oubliez pas que l’investissement en bourse comporte des risques. Il est donc recommandé de diversifier ses investissements et de ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier.

Faut-il investir dans l’IA en 2024 ?

L’investissement dans l’IA en 2024 semble attrayant compte tenu des avancées technologiques et de la croissance continue de ce secteur. Cependant, comme tout investissement, il comporte des risques.

Les marchés financiers sont volatiles et les technologies émergentes, comme l’IA, peuvent être particulièrement sensibles aux fluctuations du marché. Il est donc crucial de faire preuve de prudence et d’adopter une approche d’investissement équilibrée.

Pour les investisseurs prêts à assumer un certain niveau de risque, l’IA présente un potentiel de croissance considérable. Les grandes entreprises comme Microsoft et Nvidia continuent de dominer le marché, mais de nouvelles entreprises émergentes comme Cohere et AI21 offrent également des opportunités intéressantes.

Il est recommandé de diversifier son portefeuille en investissant dans plusieurs entreprises et secteurs liés à l’IA. Cela peut se faire en achetant des actions individuelles ou en investissant dans des fonds communs de placement ou des ETF liés à l’IA.

Enfin, restez à jour sur les dernières tendances et innovations en matière d’IA. Les technologies évoluent rapidement, et ce qui est pertinent aujourd’hui peut ne pas l’être demain. En vous tenant informé, vous serez mieux équipé pour prendre des décisions d’investissement éclairées.

Stratégies d’investissement pour l’IA en 2024

Investir directement dans les entreprises d’IA

Investir directement dans les entreprises d’IA est une autre stratégie qui peut être adoptée. Cela implique l’achat d’actions de sociétés évoluant dans le domaine de l’IA. Parmi ces entreprises, on peut citer Meta, Amazon, Microsoft, Alphabet, qui ont toutes annoncé des investissements massifs dans l’IA. D’autres entreprises, telles qu’OpenAI, Mistral AI et Anthropic, se concentrent exclusivement sur l’IA.

Cependant, il faut noter que cette stratégie nécessite une connaissance approfondie du marché de l’IA et des performances financières des entreprises concernées. Il est donc recommandé de faire appel à des experts en investissement ou d’utiliser des plateformes d’investissement en ligne pour obtenir des conseils et des informations précises.

Voici quelques entreprises d’IA à surveiller en 2024 :

• Anthropic
• Cohere
• AI21
• Hugging Face
• Aleph Alpha
• Scale AI
• Tenstorrent

Chacune de ces entreprises a des forces uniques et pourrait offrir de belles opportunités d’investissement en 2024.

L’avenir de l’investissement dans l’intelligence artificielle

L’investissement dans l’IA est appelé à croître, porté par l’innovation technologique et la mise en œuvre de stratégies nationales visant à renforcer l’usage de l’IA. Les fonds d’investissement montrent un intérêt croissant pour ce secteur, attirés par le potentiel de croissance. Des pays comme la France ont déjà annoncé des plans pour tripler leurs investissements dans l’IA, soulignant ainsi l’importance stratégique de cette technologie.

La tendance est également à l’investissement dans des secteurs spécifiques utilisant l’IA, tels que l’automobile, l’industrie pharmaceutique et l’énergie. Ces investissements sont souvent liés à des cas d’usage d’IA jugés critiques et nécessitant un haut niveau de confiance.

Sur le plan boursier, la popularité de l’IA se traduit par une forte demande pour les actions des entreprises spécialisées dans ce domaine. Parmi les entreprises les plus suivies figure Nvidia, qui est devenue la plus grosse capitalisation boursière mondiale grâce à ses avancées en matière d’IA.

Nalo : L’investissement accessible grâce aux nouvelles technologies

Chez Nalo, notre objectif est de rendre les meilleures pratiques de l’investissement accessibles au plus grand nombre grâce aux nouvelles technologies. Nous mettons tout notre savoir-faire et nos connaissances dans nos algorithmes, qui disposent d’une puissance de calcul bien plus importante et instantanée que ce qu’un gérant humain est capable de réaliser.

Gestion optimisée par l’IA

Pour gérer les portefeuilles de nos clients, nous utilisons des algorithmes d’apprentissage et des méthodes d’analyse des séries temporelles. Ces outils sont efficaces non seulement à très haute fréquence (même si ce n’est pas notre approche), mais aussi pour des stratégies à long terme, comme celles que nous privilégions.

Réduction des coûts et des frais

Grâce à l’intelligence artificielle, nous automatisons les tâches à faible valeur ajoutée, réduisant ainsi les coûts opérationnels. Cette optimisation se traduit par une baisse des frais pour nos clients, rendant l’investissement plus économique.

Conseil de qualité égale pour tous

L’intégration d’algorithmes dans notre méthode d’investissement nous permet d’offrir un conseil de qualité égale à tous nos clients, quel que soit le montant investi. Les algorithmes éliminent les erreurs humaines et opérationnelles, assurant une prestation de conseil uniforme et sans biais.

Absence de biais cognitifs

Contrairement à un gérant traditionnel qui peut être influencé par son aversion personnelle au risque, un algorithme n’a pas de biais cognitifs. Comme l’a montré Daniel Kahneman (Prix Nobel d’économie en 2002), les gérants humains sont souvent affaiblis par leurs biais émotionnels et leurs réactions contre-productives face aux mouvements de marché à court terme. Kahneman explique qu’un humain ne peut pas développer une véritable expertise dans un environnement stochastique, rendant les règles algorithmiques plus efficaces.

En somme, l’approche algorithmique de Nalo permet de gérer les investissements de manière plus rationnelle, efficace et équitable, tout en minimisant les coûts et en éliminant les biais émotionnels.

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Paradoxalement, la capacité d’analyse démultipliée de l’IA nous permet de mieux connaitre le client, et ainsi de lui offrir un service plus personnalisé. Notre robo-advisor apporte une réponse sur mesure aux objectifs d’investissements de nos clients. Contrairement aux services financiers traditionnels qui vont classer les clients sur une échelle de risque standardisée (généralement de 1 à 10), Nalo crée une allocation unique et évolutive en fonction de leur situation patrimoniale, de la nature de leurs projets, de leurs horizons d’investissement ou encore de leur appétence au risque.

Cependant, nous sommes conscient que la force des algorithmes naît du savoir-faire de ceux qui les font. C’est pour cette raison que notre équipe est constituée de conseillers en gestion de patrimoine, d’ingénieurs informatiques et d’ingénieurs financiers. Ainsi le conseiller financier ou le gérant ne disparaît pas de la chaîne de valeur, il en devient l’architecte. Tout travail intellectuel ne peut pas être remplacé par une intelligence artificielle, c’est le cas des problématiques patrimoniales complexes (optimisation d’IR, réduction ISF, transmission de patrimoine) qui méritent d’être analysées au cas par cas.