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Donation : comment transmettre à vos petits-enfants ?

Donation simple, donation démembrée, donation résiduelle, donation graduelle, donation-partage transgénérationnelle figurent sur la liste des dispositifs dont il faut avoir connaissance pour mener une réflexion globale afin d’organiser efficacement votre succession en alliant sécurité juridique et, le cas échéant, l’opportunité d’une économie fiscale.

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Le rééquilibrage automatique de portefeuille

L’essentiel Le rééquilibrage est la révision régulière de votre portefeuille d’actifs, permettant de maintenir votre stratégie sur la bonne voie pour réaliser vos objectifs ; Le rééquilibrage a lieu à la suite d’un écart (ou drift) par rapport à l’allocation cible ; Nalo agit ainsi comme pilote automatique pour la gestion de votre portefeuille. En quoi consiste le rééquilibrage ? […]

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R. Thaler, le « nudge » pour vous aider à mieux épargner

L’essentiel Ce prix consacre une révolution de pensée, dans la lignée de ceux déjà attribués aux précurseurs de l’économie comportementale ; L’économie comportementale, en opposition du schéma classique de l’homo œconomicus, considère l’humain tel qu’il est, donc non rationnel ; Parmi les points clés issus des travaux de R. Thaler, le « nudge » nous aide à prendre de meilleures […]

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Quel risque prend-on lorsqu’on investit en actions ?

L’essentiel Plus l’horizon d’investissement est long, plus le risque de perte est faible ; Sur le long terme (supérieur à 15 ans) et pour un portefeuille diversifié, le risque de perte est quasiment nul; Il est primordial de calibrer son exposition en fonction de son horizon d’investissement. Lorsqu’on investit en actions, le rendement tout comme le capital ne sont pas […]

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Transmission d’une entreprise : prévention fiscale

Le dirigeant veut transmettre son entreprise mais peut avoir du mal à réaliser cette transmission. Il faut savoir céder sa place au bon moment et surtout trouver le repreneur conforme à ses attentes. La transmission de l’entreprise présente un coût fiscal où il est nécessaire de faire face au paiement des droits. Il existe certains dispositifs fiscaux permettant de minimiser ce coût.

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